- Projectinfo
-
Beleggen in recreatief vastgoed via Crowdfunding
Bij project Van der Valk Bonaire CF is een Crowdfunding lening (Lening CF) verstrekt van € 2,5 miljoen voor een investering in recreatief vastgoed. Stichting Financiering Leisure heeft het volledige bedrag van € 2.500.000 gebruikt om participaties A aan te kopen in ZIB VDVI Bonaire C.V. (het Fonds).
Nadere informatie over de investering
Het Fonds is speciaal opgericht voor het verstrekken van een geldlening voor de financiering van 6 nieuwe appartementengebouwen (elk bestaande uit 8 appartementen en 1 penthouse), inclusief bijbehorende infrastructuur en een zwembad. De appartementengebouwen zullen onderdeel gaan uitmaken van Van der Valk Plaza Beach & Dive Resort Bonaire. Het resort ligt in een lagune direct aan één van de mooiste stranden van Bonaire, omvat meerdere voorzieningen en is al sinds 1995 in eigendom van de familie Van der Valk.
Inschrijfperiode
De inschrijving op project Van der Valk Bonaire CF is per 8 december 2021 gesloten. Wilt u op de hoogte worden gebracht van nieuwe beleggingsmogelijkheden? Meld u hier aan voor onze nieuwsbrief.
Rentebetaling
De rente bedraagt 4,0% per jaar en wordt berekend vanaf de datum dat Lening CF in gaat. De rente wordt uitbetaald per kwartaal, op uiterlijk de 15e dag na afloop van het kwartaal. De eerste rentebetaling vindt plaats per uiterlijk 15 april 2022.
Terugbetaling
Tijdens de looptijd wordt de Lening CF per kwartaal aan elke Investeerder afgelost. De aflossingen vinden vanaf december 2022 plaats. Hiermee is de Lening CF binnen 7 jaar aan u terugbetaald.
Zekerheden
Als zekerheid wordt er een eerste hypothecaire inschrijving gevestigd ten behoeve van het Fonds. Op pagina 28 van het IM leest u meer hierover. Daarnaast hebben de investeerder van de Lening CF als eerste recht op de rentebetalingen en terugbetaling van hun inleg.
Verstrekking Lening CF
De lening CF is op 24 december 2021 succesvol verstrekt.
Iedere beslissing tot inschrijving en deelname moet zijn gebaseerd op de bestudering van het gehele Informatie Memorandum, de Algemene Voorwaarden en de Bijzondere Voorwaarden ZIB CF en de Geldleningsovereenkomst. Wijzigingen voorbehouden.
- Kernpunten
-
U investeert hierbij via een Crowdfunding lening. Stichting Financiering Leisure heeft het volledige bedrag gebruikt om 1.000 Participaties A in het Fonds te kopen, in totaal € 2.500.000.
- Crowdfunding lening, niet verhandelbaar
- 4,0% rente per jaar*
- Rentebetalingen per kwartaal
- Aflossing per kwartaal vanaf december 2022, terugbetaling Lening CF binnen 7 jaar
- Minimale deelname € 5.000, te verhogen in veelvouden van € 2.500
- Maximale deelname voor particuliere Investeerders bedraagt € 80.000, inclusief eerdere crowdfunding deelnames ZIB CF (voor ondernemingen geldt geen maximum)
*Rente op jaarbasis. Eénmalige emissiekosten bij inschrijving zijn 2,0% over uw investering. De waarde van uw investering kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
- Risico's
-
Het in dit Informatie Memorandum beschreven aanbod tot inschrijving op de Lening CF is bestemd voor Investeerders die een deel van hun totale beleggingsportefeuille wensen te beleggen in vastgoedproducten of producten die daaraan gerelateerd zijn. Het is in het algemeen belangrijk dat de Investeerder zich bewust is dat beleggen risico’s met zich meebrengt. Alleen met een goed inzicht in de risico’s die de rentebetaling en de aflossing op de Lening CF kunnen beïnvloeden, kan de Investeerder een verantwoorde beleggingsbeslissing nemen. Hieronder vindt u de meest belangrijke risico's. Alle risico's kunt u lezen in hoofdstuk 7 en 8 van het Informatie Memorandum. De risico-classificatie van de Lening CF is A III: Defensief.
Debiteurenrisico
Het debiteurenrisico is het risico dat de Kredietnemer, Villa Eiland Bonaire Beheer B.V., ondanks de garantie van Van der Valk International B.V., niet aan zijn betalingsverplichting(en) jegens het Fonds kan voldoen. Deze situatie zou zich bijvoorbeeld kunnen voordoen bij gewijzigde marktomstandigheden, lagere resultaten, verslechterde solvabiliteit of faillissement. De inkomsten van het Fonds zijn volledig afhankelijk van de rente- en aflosverplichtingen op de Lening VBB met Villa Eiland Bonaire Beheer B.V. Indien Villa Eiland Bonaire Beheer B.V. en Van der Valk International B.V. (als garant) als gevolg van financiële problemen, niet meer hun verplichtingen aan het Fonds kunnen nakomen, zullen de inkomsten van het Fonds achterblijven bij de prognose. Het Fonds zal dan bezien of het bereid is nieuwe afspraken te maken met de kredietnemer en de garant. Deze afspraken kunnen een uiteenlopend karakter hebben, bijvoorbeeld verlenging van de looptijd, het vestigen van extra zekerheden of het verkopen van een deel van het Vastgoed om hiermee de uitstaande Lening VBB te verlagen. Het risico bestaat dat deze afspraken niet kunnen worden gemaakt. Het Fonds kan dan de Lening VBB opeisen en bijvoorbeeld overgaan tot uitwinning van het hypotheekrecht. Dit betekent dat het Fonds het vastgoed zal doen laten verkopen en de verkoopopbrengst zal gebruiken voor aflossing van het nog uitstaande saldo op de door haar verstrekte Lening VBB. Ingeval het Vastgoed door het Fonds wordt verkocht tegen een prijs die lager is dan de uitstaande inleg van de Participanten kunnen Participanten een gedeelte van hun inleg kwijt raken. De Onderneming is financieel volledig afhankelijk van haar inkomsten uit het Fonds. Indien deze inkomsten afnemen heeft dit tot gevolg dat de Onderneming niet, of niet volledig, aan haar betalingsverplichtingen jegens de Investeerders kan voldoen.
Risico met betrekking tot toekomstverwachtingen omtrent Covid-19
In dit document worden toekomstverwachtingen gepresenteerd omtrent Covid-19 die zijn gebaseerd op aannames en informatie die per 1 november 2021 ter beschikking staan van de Uitgevende Instelling. Hierbij zijn we er van uit gegaan dat Plaza Resort Bonaire B.V. de exploitatie van Van der Valk Plaza Beach & Dive Resort Bonaire onbeperkt kan voortzetten. Hoewel de verwachtingen zo realistisch mogelijk zijn gepresenteerd, bestaat de mogelijkheid dat als gevolg van een (regionale) opleving van bijvoorbeeld nieuwe varianten van het Covid-19 virus het toerisme op Bonaire door maatregelen wordt beperkt of dat toeristen uit sommige regio’s of landen het eiland Bonaire niet kunnen bezoeken, waardoor de exploitatieopbrengsten zullen verminderen of geheel wegvallen. In dat geval bestaat de mogelijkheid dat Plaza Resort Bonaire B.V. niet aan haar huurverplichtingen jegens Villa Eiland Bonaire Beheer B.V. kan voldoen. Villa Eiland Beheer B.V. zal dan mogelijk niet aan haar rente-en aflosverplichtingen op de Lening VBB jegens het Fonds kunnen voldoen. Op dat moment zal het Fonds zich kunnen wenden tot de garant Van der Valk International B.V.. De mogelijkheid bestaat echter dat ook de resultaten van Van der Valk International B.V. als gevolg van nieuwe ontwikkelingen omtrent Covid-19 onder druk staan en het verzoek doet tot opschorting van de aflossingen - en/of renteverplichtingen. Door het Fonds zal worden bezien in hoeverre zij hierin mee kan en wil gaan. Tijdelijke opschortingen van de aflossingen - en/of renteverplichtingen kunnen een negatieve impact hebben op de cashflow van het Fonds. De situatie kan zich voordoen dat het Fonds dan niet, of niet volledig, de geprognosticeerde rendementen op de Participaties A aan de Onderneming kan voldoen. De Onderneming is financieel volledig afhankelijk van de inkomsten uit Participaties A voor de uitbetaling van de rente en aflossing aan de Investeerders. Indien deze inkomsten afnemen heeft dit tot gevolg dat de Onderneming niet, of niet volledig, aan haar betalingsverplichtingen jegens de Investeerders kan voldoen.
