Beleggen via participaties uitgelegd: van instap tot rendement

Participeren in een vastgoedfonds

ZIB Investments biedt participaties aan in vastgoedfondsen die in verschillende soorten vastgoed investeren. Bijvoorbeeld in de zorg zoals ouderenhuisvesting of ziekenhuizen, maatschappelijk vastgoed zoals huisvesting voor studenten of flexibele arbeidskrachten, commercieel en recreatief vastgoed.

Wanneer je via ZIB Investments deelneemt in een vastgoedfonds, investeer je via een commanditaire vennootschap (C.V.). Een commanditaire vennootschap is een samenwerkingsvorm waarbij investeerders samen kapitaal inbrengen voor één gezamenlijk doel. Bij de vastgoedfondsen van ZIB Investments is dit het financieren van vastgoed en het genereren van inkomsten d.m.v. verhuur en verkoop. Een commanditaire vennootschap bestaat altijd uit commanditaire vennoten en een beherend vennoot.

• Commanditaire vennoten: dit zijn de beleggers. Zij brengen geld in, maar houden zich niet bezig met het dagelijkse beheer. Hun aansprakelijkheid is beperkt tot het bedrag dat zij investeren.
• Beherend vennoot: dit is de partij die verantwoordelijk is voor het beheer en de uitvoering van de dagelijkse gang van zaken. Denk aan de aan-/verkoop van het vastgoed, het regelen van financiering, het zorgen voor financiële rapportages.

Alle afspraken tussen de vennoten worden vastgelegd in een C.V.-overeenkomst (ook wel de fondsvoorwaarden). Hierin staat precies wat ieders rechten en plichten zijn, hoe besluiten worden genomen en hoe de winst wordt verdeeld. Deze beleggingsstructuur biedt de kans om direct en gespreid te investeren in vastgoed of de financiering ervan zonder de rompslomp van het vastgoedbeheer.

Het structureren van een vastgoedfonds

Het beperken van de risico’s is voor ZIB Investments erg belangrijk. Zo richten we ons voor de inkomsten in het vastgoedfonds op ondernemingen met een stabiel track record en verdienpotentieel. Er wordt dus geen financiering verstrekt aan startende ondernemingen of aan langjarige ontwikkeling van vastgoedlocaties. Verder kijken we tijdens het beoordelen van een potentieel vastgoedfonds goed naar alle aspecten, zoals de eigenschappen van het bedrijf, de jaarrekeningen, prognosecijfers, etc. Er wordt een uitvoerige due diligence uitgevoerd. Als de kansen en risico’s uitgebreid in kaart zijn gebracht, waarna de nieuwe investeringsmogelijkheid als positief wordt beoordeeld, wordt de structurering verder uitgewerkt. Dit is altijd maatwerk en afhankelijk van de specifieke kenmerken van de investering. Zo stellen we een langjarige prognose op om het verwachte rendement inzichtelijk te maken. Het blijft altijd mogelijk dat het daadwerkelijke rendement afwijkt van de prognoses, afhankelijk van de prestaties van het fonds gedurende de looptijd.

Voordat deelname in het fonds open gaat voor inschrijving, maken we alle projectinformatie gereed. Vennootschappen worden opgericht, leningovereenkomsten en huurcontracten worden in teken-concept opgesteld, het prospectus wordt samengesteld en het fonds wordt aangemeld bij de Autoriteit Financiële Markten onder de vergunning van ZIB Investments Beheer B.V.

Hoe werkt beleggen in participaties via ZIB Investments?

Bij ZIB Investments kun je vanaf € 100.000 deelnemen via participaties. Bij het prospectus wordt een inschrijvingsformulier verstrekt. Een inschrijving op participaties verloopt op papier. De inschrijfformulieren met bijbehorende bijlagen worden namelijk door een notaris verwerkt, ten behoeve van de Akte van uitgifte van participaties.

Inschrijving

Zodra een vastgoedfonds openstaat voor inschrijving, ontvang je van ons bericht via een nieuwsbrief. Alle projectdocumentatie wordt vanaf dat moment beschikbaar gesteld op onze website. Het is belangrijk dat je deze documentatie zorgvuldig doorleest en beoordeelt of de belegging bij je past. Als je besluit deel te nemen, neem je contact met ons op om je inschrijving in gang te zetten.

ZIB Investments voert een klantonderzoek uit aan de hand van het inschrijvingsformulier en de investeerderstoets. De toets bestaat uit diverse vragen en is bedoeld om je bewust te maken of je voldoende kennis en ervaring hebt met de financiële sector, met beleggen in het algemeen en in vastgoedfondsen in het bijzonder, en of je je bewust bent van de gepaard gaande risico’s. De toets omvat verder een onderdeel waarmee je meer informatie geeft over jouw inkomsten en de herkomst van je vermogen. Wij zijn hierbij gebonden aan de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). ZIB Investments is bevoegd om aanvullende informatie op te vragen bij de potentiële participant dan wel bij derden. Om ons moverende redenen kunnen wij een inschrijving weigeren voor deelname.

Wanneer alle documentatie correct is afgerond, kan de inschrijving via de notaris worden afgerond. Hiervoor heeft de notaris het origineel getekende inschrijvingsformulier nodig. Als op alle participaties inschrijving is ontvangen, en de documentatie compleet is, ontvang je van de beherend vennoot bericht van toewijzing van de participaties en het verzoek om jouw deelnamebedrag (+emissiekosten) over te maken naar de bankrekening van de notaris.

Rendement en looptijd

Zodra de participaties zijn uitgegeven, gaat de rendementsperiode direct van start. Het rendement wordt bijvoorbeeld gegenereerd uit huurinkomsten of rente op verstrekte leningen. Afhankelijk van de afspraken binnen het fonds ontvang je jouw rendement, per kwartaal of per halfjaar achteraf. De looptijd van een vastgoedfonds bij ZIB Investments varieert doorgaans tussen de 7 en 19 jaar, waarbij tussentijdse aflossingen mogelijk zijn. Het gemiddelde jaarlijkse rendement ligt momenteel tussen 6,5% en 9,1%, afhankelijk van het specifieke fonds.

Terugbetaling van je inleg

De terugbetaling van je ingelegde bedrag, kan gedurende de looptijd van het fonds of aan het einde plaatsvinden. De uitbetaling van zowel rendement als inleg is altijd afhankelijk van de cashflow van het fonds, herfinanciering of verkoop van het vastgoed. De hoogte van de bedragen en de momenten van uitbetaling verschillen per vastgoedfonds en worden vastgelegd in de fondsvoorwaarden.

Beperkte uitstapmogelijkheden

De participaties zijn niet verhandelbaar, maar er is wel een beperkte mogelijkheid om uit het fonds te treden. De participaties kunnen door het fonds worden ingekocht en opnieuw worden uitgegeven. Voor meer informatie hierover kun je contact met ons opnemen.